5 tips om vermogensbeheerder te beoordelen

Door VUVB gepubliceerd op Wednesday 15 January 14:59

Veel beleggers beginnen meteen met het selecteren van vermogensbeheerders om een optimaal resultaat te behalen zonder eerst een stap terug te zetten en zich de vraag te stellen: “Hoeveel geld heb ik nodig voor mijn dagelijks levensonderhoud, wat spaar ik voor onvoorziene uitgaven en met welk bedrag kan ik gaan beleggen?"

Klik hier om uw vermogensbeheerder te vergelijken

Uw vermogen uitbesteden doet u met geld dat u de komende jaren kunt missen. Naast geld voor het dagelijks levensonderhoud moet ook een bedrag opzij worden gezet als noodvoorziening. Bijvoorbeeld voor een grote uitgave of als u zonder werk komt te zitten.

De noodvoorziening kan op een spaarrekening worden gezet, maar met het overige vermogen kunt u beter op zoek gaan naar een beter alternatief. Door de huidige lage spaarrentes bent u een dief van uw eigen portemonnee als u dit niet doet.

Als u uw vermogen heeft uitbesteed aan een externe vermogensbeheerder dan is het van belang hen jaarlijks goed te monitoren en de prestaties te vergelijken met andere partijen.

1. Neem jaarlijks uw rendement onder de loep

Het is een grote en een veelgemaakte fout om teveel op korte termijnrendement te focussen.Resultaat vermogensbeheer

De herziening van uw portefeuille moet elk jaar een snelle vaststelling bevatten van welke beleggingen de grootste bijdrage aan het totaalrendement leveren en welke beleggingen de meeste schade berokkenen aan uw winst.

U moet begrijpen waarin u belegt. Het is prima om een blik op het year-to-date rendement te werpen, maar richt u zich het meest op het rendement over langere periodes zoals de laatste drie jaar.

In het artikel wat resultaten uit het verleden zeggen over de toekomst leest u waarom.

Vervolgens vergelijkt u het rendement en het genomen risico van uw portefeuille met een aantal andere vermogensbeheerders.

Aanhoudende underperformance kan een signaal zijn dat er iets serieus mis is met het beleggingsbeleid van de vermogensbeheerder. Een te grote uitschieter naar boven kan eveneens duiden op een te groot risico dat wordt genomen binnen uw portefeuille.

2. Stel uw beleggingsdoelstelling bij

Beleggen begint met het vaststellen van uw beleggingsdoel: waarvoor belegt u, welk kapitaal streeft u na en op welk moment wilt u daarover beschikken? Het is verstandig om uw doelstelling jaarlijks bij te stellen, de financiële positie en de beleggingen daarop bij te stellen.

Eén van de belangrijkste factoren die bepaalt of uw beleggingsportefeuille goed gepositioneerd is om uw beleggingsdoel te halen, is uw activaspreiding. In andere woorden: hoeveel heeft uw vermogensbeheerder belegd in aandelen en obligaties en hoeveel cash houdt u aan? De asset allocatie bepaalt namelijk 90% van het rendement.

Komt de asset allocatie overeen met het afgesproken profiel en loopt uw vermogen niet meer risico dan gewenst?

Reacties (0) 

Voordat je kunt reageren moet je aangemeld zijn. Login of maak een gratis account aan.